Турция готовит закон о заморозке криптосчетов для усиления борьбы с отмыванием денег
Дата: 2025-09-30 Автор: Henry Casey Категории: В МИРЕ
Правительство Турции работает над законопроектом, который позволит агентству по борьбе с финансовыми преступлениями Masak замораживать криптосчета и блокировать подозрительные кошельки. По информации Bloomberg, новые меры также распространятся на банковские счета и платежные сервисы, если будут выявлены признаки нелегальной деятельности.
Основная цель инициативы — пресечь использование так называемых «арендованных счетов». Эти аккаунты преступники покупают у частных лиц и используют для отмывания денег, азартных игр и мошенничества. Законопроект должен привести турецкое законодательство в соответствие с рекомендациями ФАТФ, международной организации, разрабатывающей стандарты борьбы с отмыванием доходов.
Согласно проекту, Masak получит право блокировать транзакции, заносить криптокошельки в черные списки и контролировать компании, предоставляющие услуги электронных денег и криптобиржи. Таким образом, под надзор попадет большая часть инфраструктуры цифровых финансов в стране.
Помимо этого, новые правила затронут операции пользователей на криптоплатформах. В июне 2025 года Министерство финансов предложило обязательное описание всех транзакций длиной не менее 20 символов. Также вводятся задержки на вывод средств: 48 часов для большинства операций и 72 часа для первого вывода с нового аккаунта.
Особое внимание уделяется стейблкоинам. Для них планируется установить суточный лимит переводов в размере $3000 и месячный лимит — $50 000. Однако компании, которые полностью соответствуют требованиям Travel Rule и собирают данные о получателях и отправителях транзакций, смогут предложить пользователям вдвое более высокие лимиты.
Стоит отметить, что турецкие власти уже демонстрируют жесткий подход к регулированию крипторынка. Так, в июле 2025 года был ограничен доступ к нескольким сервисам, включая PancakeSwap, из-за предоставления «несанкционированных» услуг.
Принятие нового закона усилит контроль государства за цифровыми активами и станет частью общей стратегии Турции по повышению прозрачности финансовой системы и борьбе с незаконными операциями.
